PFM e Hiperpersonalização: O futuro do setor financeiro

Como uma plataforma de gerenciamento de finanças pessoais pode transformar o setor financeiro.

O recente crescimento das Fintechs e sua inovação no setor financeiro chamaram a atenção para uma variedade de serviços e soluções, incluindo Gerentes de Finanças Pessoais (PFM), que estão surgindo como uma tendência de rápido crescimento em serviços bancários.

Os PFMs se destacam como ferramentas cruciais em uma era em que a digitalização, embora essencial, pode levar à homogeneização dos serviços. Essas plataformas oferecem um suporte valioso para a diferenciação, permitindo que bancos e outras instituições financeiras acompanhem as mudanças nos hábitos de gestão de ativos e respondam à crescente demanda por serviços bancários digitais.

Esses tipos de serviços permitem que os usuários gerenciem todas as suas contas financeiras, incluindo contas bancárias, cartões de crédito e investimentos, em um só lugar, mantendo todas as informações centralizadas. Além disso, oferecem ferramentas de análise financeira que permitem aos usuários entender melhor como estão gastando seus ativos e onde podem fazer seus investimentos.

Para os bancos, é uma chance de oferecer uma oportunidade única de se diferenciar de seus concorrentes em um mercado cada vez mais homogeneizado, oferecendo hiperpersonalização aos seus clientes.

Com a crescente digitalização dos serviços bancários, muitos bancos oferecem serviços muito semelhantes, dificultando a escolha de um banco em detrimento de outro pelos consumidores.

Recursos do PFM  

Acompanhamento de finanças  

Um dos maiores benefícios de usar um MFP é a capacidade de monitorar suas finanças em tempo real e integrado com outros bancos por meio do open banking.

Criação de orçamentos e metas  

Você pode definir limites de gastos para várias categorias, como alimentação, transporte e entretenimento, e acompanhar seu progresso em relação às suas metas. Isso pode ajudar você a economizar dinheiro e se preparar para grandes despesas, como férias ou compras importantes.

Gestão de investimentos  

Utilize-o rapidamente para monitorar seus portfólios e fornecer informações sobre suas posições financeiras. Você pode usar essas informações para tomar decisões informadas sobre quais investimentos são apropriados e como alocar seus recursos de forma eficiente.

Principais vantagens  

• Maior envolvimento do cliente: os clientes têm maior probabilidade de usar serviços bancários on-line regularmente se tiverem acesso a um MFP que forneça informações valiosas sobre suas finanças.

• Aumento da fidelidade do cliente: os clientes têm mais probabilidade de permanecer em um banco que oferece ferramentas e serviços que os ajudam a administrar suas finanças de forma eficaz.

• Análise de dados: Os bancos podem obter insights valiosos sobre o comportamento financeiro de seus clientes analisando dados de gerentes financeiros pessoais. Isso pode ajudar os bancos a desenvolver produtos e serviços mais direcionados que atendam às necessidades específicas de seus clientes.

• Oportunidades de vendas cruzadas: os bancos podem identificar oportunidades de vendas cruzadas analisando dados de gerentes financeiros pessoais.

• Recomendações automatizadas com base no comportamento de receitas e despesas e comparações com clientes semelhantes.

No entanto, oferecer serviços de PFM não é suficiente para se destacar dos concorrentes.

O setor financeiro precisa garantir que os PFMs oferecidos sejam fáceis de usar, seguros e confiáveis. Além disso, precisa oferecer suporte aos clientes para garantir que eles entendam como usar a plataforma e aproveitem ao máximo.

Com o ARMIS, sua empresa pode oferecer aos seus clientes uma visão clara de suas finanças e ajudá-los a administrar seus ativos com mais eficiência. O ARMIS ajuda sua organização a coletar informações valiosas sobre o comportamento financeiro de seus clientes e oferece produtos e serviços personalizados para atender às suas necessidades.